不動産投資でスケールメリットと相続税対策とは？

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不動産投資とスケールメリットによる相続対策に変化

国税庁より、『マンションの相続税評価額の算出方法見直しの方針』が発表されてから2ヶ月以上経過しました。

不動産投資が相続税対策となる理由は、実際の不動産の取引価格より、相続税の税額算出の基準となる相続税評価額が大幅に下がることにあります。

今回のこの発表は、マンションの中でもタワーマンションの上層階の住戸を購入することにより相続税の支払い金額を抑える、いわゆる『タワマン（タワーマンション）節税』にメスが入る内容となっており、新たな算出方法により、これまでは実際の取引価格の4割程度の相続税評価額だったものが、実際の取引価格の6割もしくは6割以上に相続税評価額が算出されるようになる予定です。

タワマンに不動産投資をすることで相続税対策を行う計画だった方は、不動産投資の計画をどのように変化させていくのでしょうか？

次の不動産投資の計画として上がっているのが、『ワンルームマンションを複数所有する計画』でスケールメリットです。
スケールメリットとは、規模を大きくすることで得られる利益のことを意味します。

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節税以外にも効果的なワンルームマンションの複数所有

仮に1億円のタワマンに不動産投資をし相続税対策を行う計画でしたら、2,500万円のワンルームマンションなら4戸の複数所有をする計画となります。実はワンルームマンションを複数所有する不動産投資には、相続税の節税に効果的なだけではなく、他にもメリットがあります。他にどのようなメリットがあるのかをご紹介いたします！

【スケールメリットの魅力①】分けやすさ

相続時のトラブル事例としてよく耳にするのが、『財産の管理・利用トラブル』と『財産分与の不公平』です。

相続人が複数名いる場合、一つの不動産ですと持ち分を分けるようになりますが、誰がどのように管理・利用をしていくのかの問題が起きる可能性があります。同じ持ち分なら管理の負担と利用の権利も平等であるべきですが、これを実行するのは相続人の各々の都合などの問題で平等とするのが難しいです。

また、不動産は『一点もの』になりますので、ファミリータイプなどの不動産は特徴が様々なため、財産分与の際に不公平さが顕著となる可能性があります。

ワンルームマンションは同じような条件での複数所有が可能です。ゆえに、それぞれの相続人に分けやすく、また管理も容易であることから上記のような問題が起きづらいです。

【スケールメリットの魅力②】リスク分散

メリット①にあるように、同じような条件でワンルームマンションの不動産投資を行うことは可能ですが、逆に、投資エリアを分散させるなどのリスク分散も可能で、所有の方法に選択肢があるというメリットがあります。ルーレットのゲームに例えますと、手持ちの全てのコインを同じ目にベットするのではなく、全て異なる目にベットするイメージです。

【スケールメリットの魅力③】キャピタルゲイン

不動産投資のインカムゲインと言えば安定した不労所得の代表格である『家賃収入』です。相続前でも相続後でも家賃収入は大変魅力的ですが、ワンルームマンションは売りやすいというメリットがありますので、インカムゲイン目的からキャピタルゲイン（売却益）目的に切り替えやすいです。ワンルームマンションを複数所有すれば、家賃収入を目的とした所有と、売却益を目的とした所有の二通りでの持ち方も検討できます。

『不動産投資✕複数所有』で計画的な相続対策

今回は、ワンルームマンションを複数所有することによる相続対策についてご紹介しました。不動産投資にリスクがあるのは事実です。ですが、ワンルームマンション投資のほとんどのリスクが、『避けられるリスク』もしくは『最小化できるリスク』であるのも事実です。不動産投資は『急がば回れ』が重要です。信頼でき、長く付き合えるパートナーを正しく選びましょう！

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